Versicherungs- und Finanzkaufleute

• Kaufleute für Versicherung und Finanzen bieten Dienstleistungen an.
• Kaufleute für Versicherung und Finanzen arbeiten im Außen- oder Innendienst, mit dem Schwerpunkt Versicherung oder Finanzen.
• Kaufleute für Versicherung und Finanzen müssen in Ihrer Arbeitsplanung flexibel sein und sich auf ihre Kunden einstellen.

Heutzutage gibt es für fast sämtliche Bereiche des Lebens Versicherungs- und Finanzprodukte: Versicherungen für den Wagen oder das Haus, Finanzprodukte für Zukunftsinvestitionen wie Altersvorsorge (in Wertpapieren, Investmentfonds oder auf einem einfachen Sparbuch) und sogar das eigene Leben kann heute versichert werden. Dem Durchschnittsbürger fällt es zumeist schwer in diesem Chaos der Versicherungs- und Finanzoptionen den Überblick zu behalten. Jedoch können die Kaufleute für Versicherung und Finanzen Hilfe leisten und eine individuelle Beratung liefern. Sie sind die ausgewiesenen Experten auf diesem Gebiet.

Versicherungs- und Finanzkaufleute:

• betreuen sowohl private als auch gewerbliche Kunden.
• informieren und beraten bestehende und potenzielle Kunden über Versicherungs- und Finanzleistungen.
• beschaffen Adressen potenzieller Kunden (aus Datenbanken und über sonstige öffentlich-zugängliche Quellen) und versuchen neue Kunden anzuwerben.
• sind mit modernen Informations- und Kommunikationssystemen vertraut und kennen die Vorschriften für Datenschutz und Datensicherheit.
• informieren und beraten die Kundschaft über mögliche Maßnahmen zur Schadenverhütung.
• nehmen die Schadensfälle der Kunden auf, prüfen den Sachverhalt vor Ort und leiten die Schadensfälle zur weiteren Bearbeitung weiter.
• dienen als direkter Ansprechpartner, wenn es um Fragen zur Leistung, Tarifen, Vertragsgestaltung usw. geht.

Die Ausbildung zur Kauffrau / zum Kaufmann für Versicherung und Finanzen ist darauf ausgerichtet in den Bereichen Versicherung und Finanzen auszubilden. Im dritten Ausbildungsjahr muss entschieden werden, wo die Spezialisierung erfolgen soll. Im Fachbereich Finanzberatung bestehen die Hauptaufgaben darin, bei Wertpapieranlagen, der Altersvorsorge und anderen Finanzierungsfragen Hilfe zu leisten und zu informieren. In der Fachrichtung Versicherung werden Kunden beraten und betreut die etwas versichern wollen, Schaden- und Leistungsfälle werden bearbeitet, und Versicherungskonzepte ausgearbeitet. Zudem werden in beiden Fachrichtungen Tätigkeiten im Bereich Controlling und Rechnungswesen ausgeführt.

Zusätzlich gibt es eine Unterscheidung zwischen Außen- und Innendienst. Im Außendienst gehört in erster Linie die individuelle Beratung und Akquisition von gewerblichen und privaten Kunden zu den Hauptaufgaben der Kaufleute. Mitarbeiter im Außendienst sind viel unterwegs und vereinbaren Termine mit  Kunden vor Ort und geraten oft unter Zeitdruck. Im Innendienst liegt der Schwerpunkt auf Verwaltungsaufgaben. Die Kaufleute bearbeiten bestehende Versicherungsverträge und Vertragsabschlüsse ihrer Kollegen im Außendienst, oder kalkulieren Versicherungsprämien mithilfe von speziellen EDV Programmen.

Die Ausbildung dauert drei Jahre und ist ein anerkannter Ausbildungsberuf. Kaufleute für Versicherung und Finanzen werden im Versicherungs- und Finanzgewerbe und in der Berufsschule ausgebildet. Im dritten Ausbildungsjahr erfolgt eine Spezialisierung in den Fachrichtungen Finanzberatung oder Versicherung. Wenn die Auszubildenden sehr gute Leistungen nachweisen, kann die Abschlussprüfung vorgezogen werden. Hierzu müssen Auszubildende und Ausbilder einen entsprechenden Antrag stellen.